Si tu empresa está por comenzar a operar con una plataforma de operaciones internacionales, abrir una cuenta virtual USD o acceder a determinados servicios financieros empresariales, es probable que te soliciten completar un proceso denominado KYB.
Para muchas organizaciones, este requisito puede resultar desconocido. Sin embargo, se trata de un procedimiento habitual que permite verificar la identidad y la información de una empresa antes de habilitar determinados servicios.
Qué significa KYB
KYB corresponde a las siglas de Know Your Business, que puede traducirse como “conoce a tu empresa”.
Es un proceso mediante el cual una organización proporciona determinada información y documentación para que pueda verificarse su existencia, estructura y actividad.
Este procedimiento forma parte de los procesos de validación corporativa utilizados por diversas entidades y proveedores de servicios relacionados con operaciones internacionales.
Por qué una empresa debe realizar un KYB
El objetivo del KYB es verificar que la empresa cumple con los requisitos establecidos por la organización que ofrece el servicio. Dependiendo del caso, esta validación puede ayudar a:
- Confirmar la existencia legal de la empresa.
- Verificar la información corporativa.
- Identificar a los representantes autorizados.
- Revisar la documentación requerida para la operación.
- Cumplir con procesos internos de validación.
Por este motivo, el KYB suele ser uno de los primeros pasos antes de utilizar determinados servicios relacionados con pagos u operaciones internacionales.
Si tu empresa está evaluando una cuenta virtual para recibir pagos, este proceso normalmente forma parte de la incorporación. Puedes conocer más en cómo funciona una cuenta virtual USD para empresas.
Qué documentación suele solicitarse
Los requisitos pueden variar según la plataforma o el proveedor. Sin embargo, es habitual que se solicite información como:
- Certificados o documentos de constitución de la empresa.
- Información del representante legal.
- Documentación de identificación.
- Información sobre la actividad comercial.
- Datos de contacto de la organización.
- Otra documentación que permita completar el proceso de validación.
Preparar esta información con anticipación suele facilitar el proceso y reducir observaciones durante la revisión.
Cuándo debe completarse el KYB
Generalmente, el KYB se realiza antes de habilitar determinados servicios relacionados con operaciones internacionales.
Por ejemplo, puede solicitarse cuando una empresa desea:
- Abrir una cuenta virtual USD.
- Recibir pagos internacionales.
- Acceder a una plataforma especializada.
- Utilizar determinados servicios empresariales vinculados al comercio internacional.
Cada proveedor define el momento y los requisitos específicos del proceso.
Cuánto tiempo demora el proceso
El tiempo de validación depende de distintos factores, entre ellos:
- La documentación presentada.
- La complejidad de la estructura empresarial.
- Los procesos internos del proveedor.
- La necesidad de realizar verificaciones adicionales.
Por ello, es recomendable presentar información clara, completa y actualizada desde el inicio.
Qué ocurre después del KYB
Una vez concluido el proceso y, si corresponde, aprobada la validación, la empresa puede continuar con los pasos necesarios para utilizar los servicios ofrecidos por la plataforma o entidad correspondiente.
El alcance de las funcionalidades disponibles dependerá de cada proveedor y de las características de la operación.
Si además estás comparando soluciones para operar internacionalmente, revisa plataformas de operaciones internacionales: cómo elegir la mejor opción para tu empresa.
Conclusión
El KYB es un proceso habitual dentro de las operaciones internacionales empresariales y permite verificar la información de una organización antes de acceder a determinados servicios.
Contar con la documentación preparada y comprender cómo funciona este procedimiento puede facilitar la incorporación a plataformas especializadas y reducir demoras durante el proceso de validación.
Cómo acompaña Guira este proceso
Guira es la plataforma donde una PYME boliviana paga a sus proveedores, cobra de sus clientes y opera cuentas en la moneda que necesite en el exterior (dólares, euros, pesos mexicanos, pesos colombianos o reales) con la trazabilidad documental que su contador y su auditor necesitan en cada operación. Durante el proceso de incorporación, acompaña a las organizaciones en la recopilación y gestión de la documentación necesaria para avanzar en las validaciones correspondientes.
La disponibilidad de funcionalidades específicas puede depender de cada operación y de terceros involucrados en el proceso.
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